Canara Bank Business Loan in Hindi | Canara Bank Business Loan Interest Rate 2022

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Canara Bank Business Loan in Hindi | Canara Bank Business Loan Interest Rate 2022– केनरा बैंक भारत सरकार के स्वामित्व वाले प्रमुख सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में से एक है। बैंक अतिरिक्त लाभ के साथ उधार और वित्तीय उत्पाद प्रदान करता है। बैंक द्वारा एमएसएमई ऋण के रूप में किफायती ब्याज दरों पर व्यावसायिक ऋण की पेशकश की जाती है।

प्रस्तावित व्यवसाय ऋण ब्याज दरें विभिन्न कारकों पर निर्भर करती हैं, जैसे कि ऋण राशि, पुनर्भुगतान अवधि, धन की वापसी की संभावना, फर्म का एक कार्य, उद्यम का वित्तीय इतिहास, क्रेडिट स्कोर, आदि।

Contents

Canara Bank Business Loan Highlights

Interest rateBased on business requirements
Age CriteriaMinimum 20 years & Maximum 50 years
Loan AmountMinimum Rs. 10 lakh & Maximum Rs. 200 lakh
Nature of LoanTerm loan, working capital & Non-fund based limit
PurposeWorking capital requirement & capital expenditure
Repayment TenureFrom 1 year to 7 years
Security50% of loan amount by way of land/building/securities/bank deposits/
MarginMinimum 20% – Term Loan Minimum 25% – Working Capital

Canara Bank Business Loan Features and Benefits

  • ₹1 करोड़ के अधिकतम ऋण मूल्य के लिए किसी संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है
  • उचित समय के भीतर ऋण का निपटान किया जाता है
  • ₹10 करोड़ के उच्चतम मूल्य के लिए ऋण उपलब्ध
  • कम ब्याज दर

Comparison of Business Loan Interest Rates offered by Top Banks/NBFCs

LendersInterest Rate (p.a.)
HDFC Bank15.50% onwards
FlexiLoans16% onwards
Axis Bank17% onwards
Bajaj Finserv17% onwards
Tata Capital Finance17% onwards
ICICI Bank18% onwards
Lendingkart Finance18% onwards
Indifi Finance18% onwards
 IDFC First Bank20% onwards

Canara Bank Business Loan Interest Rate

Loan Amount (in ₹)Interest Rate on Short Term Loan (p.a)Interest Rate on Term Loan (p.a)
Micro EnterprisesSmall & Medium Entreprises
Upto 50,000BR + O.50%BR + 1%
Above 50,000 Up to 2,00,000BR + 2.50%BR + 3%
Above 2,00,000 Up to 2,00,00,000Graded rate of interest based on scoring norms and parmetersGraded rate of interest based on scoring norms and parmeters
BR + 1.50% to BR + 4.50%BR + 2.25% to BR + 5%BR + 1.75% to BR + 4.75%

Types and Categories of Business Loans

1. Term Loan-

टर्म लोन के तत्वों में से एक के रूप में कार्यशील पूंजी वित्त के साथ किसी भी भूमि, भवन, मशीन या वाहनों की खरीद के लिए सावधि ऋण की पेशकश की जाती है। ये ऋण औद्योगिक और गैर-औद्योगिक उधारदाताओं को उन गतिविधियों के लिए पेश किए जाते हैं जो वे संगठन के अपने कार्य के किसी भी हिस्से के निर्माण, प्रसंस्करण या मरम्मत के तहत करते हैं।

इसके साथ ही ऋण प्रदान करने वाली गतिविधि में विपणन गतिविधियों को भी शामिल किया जाता है। फर्म को ऋण स्वीकार करते समय तकनीकी, साथ ही आर्थिक विकास का चित्रण करना है। ऋण को विभिन्न तरीकों से बढ़ाया जाता है जैसे रुपया ऋण, विदेशी मुद्रा ऋण और आस्थगित भुगतान गारंटी (डीपीजी)। Canara Bank Business Loan in Hindi | Canara Bank Business Loan Interest Rate 2022

Term Loan द्वारा दी जाने वाली ब्याज दर ऋण के तत्वों, गतिविधि के प्रदर्शन, जोखिम विश्लेषण, प्रतिपूर्ति समय और भुगतान के लिए शेष ऋण के निर्माण पर निर्भर करती है। मांग की गई प्रतिभूतियां ऋण के जोखिम विश्लेषण और ऋणदाता द्वारा रखे गए खाते पर आधारित होती हैं।

आवश्यक दस्तावेज़-

  • KYC Documents: आधार कार्ड, पैन कार्ड, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस।
  • साझेदारी संगठन: संगठन का पहचान प्रमाण और संगठन का पैन कार्ड; ऑफिस एड्रेस प्रूफ, पार्टनरशिप सर्टिफिकेशन
  • आय दस्तावेज जैसे उधारकर्ता और अन्य संबद्ध उधारदाताओं के तीन साल के आईटीआर दस्तावेज

2. Working Capital Finance

वर्तमान संपत्ति जैसे कच्चे माल, दुकानों, अर्ध-तैयार माल, अंतिम उत्पादों आदि के लिए कार्यशील पूंजी वित्त की पेशकश की जाती है। इन निधियों का उपयोग फर्म के वर्तमान कामकाज में मदद करने के लिए किया जा सकता है

जैसे कर्मचारियों को वेतन पेश करना, जोड़ना संगठन के लिए कच्चे माल और अन्य उपकरण अंतिम उत्पादों आदि का उत्पादन करने के लिए। विशिष्ट प्रकार के ऋण की आवश्यकता का विश्लेषण विभिन्न तरीकों से किया जाता है जैसे, टर्नओवर विधि, अधिकतम अनुमेय बैंक वित्त (एमपीबीएफ) प्रणाली, कार्य के अनुसार नकद बजट प्रणाली संगठन का।

उधार दी जा रही राशि के लिए बैंक को जिस सुरक्षा की आवश्यकता होती है, वह धन उधार लेने की गतिविधि के उद्देश्य पर निर्भर करती है। सुरक्षा तय करने में जोखिम मूल्यांकन भी एक महत्वपूर्ण कारक है। इसी तरह से ब्याज दर जोखिम मूल्यांकन, लंबित ऋण, ऋण के तत्व और फर्म के कार्यों पर निर्भर करती है।

आवश्यक दस्तावेज़-

  • केवाईसी: पैन कार्ड, पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, आदि।
  • पार्टनरशिप फर्म: संगठन के पैन कार्ड का पहचान प्रमाण और पार्टनरशिप फर्म के पार्टनरशिप सर्टिफिकेट के साथ ऑफिस एड्रेस प्रूफ
  • देनदार और लेनदार प्रमाणीकरण और जीएसटी रिटर्न और सीए प्रमाण पत्र के साथ फर्म द्वारा अर्जित आय के दस्तावेज। किसी भी प्रकार के संगठन के लिए पिछले तीन वर्षों के आईटीआर दस्तावेजों की भी आवश्यकता होती है

3. Pradhan Mantri Mudra Yojana (PMMY)

यह योजना एमएसएमई को उत्पादन, व्यापार और सेवा क्षेत्रों में बढ़ने में मदद करने के लिए विकसित की गई है। इस योजना के तहत दी जाने वाली ऋण राशि न्यूनतम रु। 50,000 और अधिकतम रु. 10 लाख। इस योजना के तहत आने वाली पात्रता मानदंड ऋणदाता की वित्तीय स्थिति और संगठन की क्षमता के पिछले 2 वर्षों के दस्तावेज हैं।

नए उपभोक्ताओं के लिए, यह मूल रूप से बाजार की प्रतिक्रिया और लक्षित उपभोक्ताओं द्वारा दी जाने वाली प्रतिक्रिया पर निर्भर करता है। राशि की प्रतिपूर्ति 5-7 वर्षों के बीच मासिक किश्तों के साथ या उधारकर्ता की सुविधा के अनुसार हो सकती है। Canara Bank Business Loan in Hindi | Canara Bank Business Loan Interest Rate 2022

इस ऋण के लिए आवश्यक सुरक्षा केवल उधारकर्ता से संबंधित संपार्श्विक है और संपार्श्विक वर्तमान संगठनात्मक सामग्री के साथ मोबाइल या स्थिर होना चाहिए जो ऋण राशि को भरता है। उसी के लिए ब्याज दर उन ऋणों पर निर्भर करती है जो MSME श्रेणी के अंतर्गत आते हैं।

FAQs

Q1- केनरा बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरें क्या हैं?

Ans- एमएसएमई ऋण श्रेणी के तहत केनरा बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरें व्यावसायिक आवश्यकताओं और आवेदक की प्रोफ़ाइल पर निर्भर करती हैं।

Q2- विभिन्न श्रेणियों के ऋण क्या प्रदान किए जाते हैं?

Ans- केनरा बैंक ऋण की तीन प्रमुख श्रेणियां प्रदान करता है: 1. सावधि ऋण, 2. कार्यशील पूंजी वित्त और 3. प्रधान मंत्री मुद्रा योजना (पीएमएमवाई)।

Q3- इन ऋणों के लिए आवश्यक दस्तावेज क्या हैं?

Ans- आवश्यक दस्तावेज मूल दस्तावेज हैं जैसे व्यक्ति का पहचान प्रमाण और फर्म का प्रमाण उसके पते के साथ और अन्य नियमित बिल और दस्तावेज फर्म के संचालन की समय अवधि को साबित करने के लिए।

Q4- स्टार्ट-अप के लिए केनरा बैंक द्वारा दी जाने वाली अधिकतम ऋण राशि क्या है?

Ans- केनरा बैंक द्वारा स्टार्ट-अप के लिए दी जाने वाली अधिकतम ऋण राशि रु. 2 करोड़।

Q5- एमएसएमई और स्टार्ट-अप के लिए बिजनेस लोन की चुकौती अवधि क्या है?

Ans- स्टार्टअप और एमएसएमई के लिए अधिकतम चुकौती अवधि 7 वर्ष तक है।

Q6- केनरा बैंक में एमएसएमई ऋण क्या है?

Ans- केनरा बैंक द्वारा पेश किए गए एमएसएमई ऋण स्टार्टअप, कार्यशील पूंजी या सावधि ऋण हैं जिनका उपयोग विभिन्न उद्देश्यों के लिए किया जाता है जैसे व्यवसाय विस्तार, तत्काल नकदी आवश्यकताओं को पूरा करना, नकदी प्रवाह बनाए रखना, उपकरण और मशीनरी खरीदना, कच्चा माल खरीदना, इन्वेंट्री बढ़ाना, वेतन का भुगतान, किराया या प्रशिक्षण स्टाफ।

Q7- केनरा बैंक ऑफ माइक्रो, स्मॉल एंड मीडियम एंटरप्राइजेज में किस प्रकार की ऋण सुविधाएं उपलब्ध हैं?

Ans- केनरा बैंक एमएसएमई के लिए विभिन्न ऋण सुविधाएं प्रदान करते हैं जिनमें केनरा उद्योग, केनरा व्यापार, केनरा एमएसएमई ऋण, डॉक्टर की पसंद आदि शामिल हैं।

Q8- एमएसएमई के तहत ऋण के लिए मार्जिन मानदंड क्या हैं?

Ans- एमएसएमई के तहत ऋण के लिए मार्जिन मानदंड ऋण से ऋण में भिन्न होते हैं और आवेदक की प्रोफ़ाइल और व्यवसाय की मात्रा पर निर्भर करते हैं।

Q9- केनरा बैंक में एसएमई सुलभ क्या है?

Ans- केनरा बैंक में एसएमई सुलभ देश भर की व्यावसायिक इकाइयाँ हैं जहाँ से आवेदक या उधारकर्ता नए या मौजूदा एसएमई ऋण के बारे में जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।

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Hey, My Name is Kiran. I'm the Owner of this Website. I'm in Banking Sector in Last 5 years . And I have 5 Years of experience in Loan, Finance, Insurance, Credit Card & LIC....

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