Car Loan | Compare Best Car Loan Interest Rates in India for 2022

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Car Loan Interest Rates in India for 2022– हालांकि अलग-अलग बैंक कार लोन लेने के लिए अलग-अलग प्रक्रियाएं पेश करते हैं, लेकिन मूल प्रक्रिया एक ही है। कार लोन प्राप्त करने का पहला चरण उस कार के ब्रांड और मॉडल को अंतिम रूप देना है जिसे आप खरीदना चाहते हैं। इसके बाद, आपको ऋण के लिए अपनी पात्रता की जांच करनी होगी।

अगला बड़ा कदम अपनी ऋण राशि का पता लगाना है। यह इस बात पर निर्भर करेगा कि आप अभी कितना भुगतान कर सकते हैं, लंबे समय तक आप चाहते हैं कि ऋण जारी रहे और ब्याज दर। आप अपनी ऋण राशि और अवधि तय करने के लिए बैंकों की वेबसाइटों पर उपलब्ध ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं।

एक बार जब आप कार मॉडल, बैंक के साथ-साथ ऋण राशि और कार्यकाल पर निर्णय ले लेते हैं, तो आप आवेदन प्रक्रिया शुरू कर सकते हैं। आप या तो किसी शाखा में जा सकते हैं या बैंक के पेज पर जाकर ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं।

आपको आय प्रमाण, आयु प्रमाण, पहचान प्रमाण और पते का प्रमाण जमा करना होगा। कुछ बैंक आपके ऋण को स्वीकृत करने में कुछ सेकंड का समय लेते हैं। एक बार स्वीकृत होने के बाद, धनराशि तुरंत आपके खाते में स्थानांतरित कर दी जाती है।

Compare Best Car Loan Interest Rates in India for 2022

Bank NameCar Loan Interest RatesProcessing Fee
Bank of Baroda Car Loan7.00% p.a. onwardsRs.1,500 (plus GST)
Canara Bank Car Loan7.30% p.a. onwardsऋण राशि का 0.25%, न्यूनतम रु.1,000 और अधिकतम रु.5,000 . के अधीन
Axis Bank Car Loan7.45% p.a. onwardsन्यूनतम 3,500 रुपये और अधिकतम 7,000 रुपये
Federal Bank Car Loan8.50% p.a. onwardsContact the bank
SBI Car Loan7.20% p.a. onwardsनई कार: शून्य (ऑफ़र 31 जनवरी 2022 तक वैध)
ICICI Bank Car Loan7.90% p.a. onwards0.5% of the loan amount

Car Loan Interest Rates

Interest Rate (Monthly reducing balance)7.00% onwards
Processing FeesDepends on the bank
Loan Tenure1 year to 8 years
Pre-closure ChargesVaries with bank
Guarantor RequirementVaries with bank

 Here are some of the best car loan products 2021

Key USPBankFeatures
Loans for Luxury CarsHDFCप्रभावी ब्याज दर 7.95% है कार्यकाल 84 महीने तक हैअधिकतम ऋण राशि रु.3 करोड़ तक हैचुनिंदा मॉडलों के लिए ऑन-रोड कीमत का 100% वित्तपोषण
100% On-Road FinancingICICI Bank7.90% से शुरू होने वाली प्रभावी ब्याज दर, 84 महीने तक की अवधि है, जो ऋण राशि प्राप्त की जा सकती है, वह मॉडल, लागत, ग्राहक प्रोफ़ाइल आदि पर निर्भर करेगी। पूर्व-योग्य और पूर्व-अनुमोदित ग्राहक ऑफ़र का लाभ उठा सकते हैं।
Designed for professionals and agriculturalists with no Income ProofState Bank of Indiaप्रभावी ब्याज दर 7.20% आगे है कार्यकाल 84 महीने तक है ऑन-रोड कीमत का 90% तक वित्तपोषित किया जा सकता है पेशेवरों और कृषकों के लिए ऋण प्रदान किया जाता है
Small LoansAxis Bankप्रभावी ब्याज दर 7.45% से शुरू होती है कार्यकाल 96 महीनों तक है
Free Personal Accident InsuranceFederal Bankप्रभावी ब्याज दरें 8.50% से शुरू होती हैं कार्यकाल 84 महीने तक है कोई आय दस्तावेज प्रदान करने की आवश्यकता नहीं है एक्स-शोरूम कीमत के 100% तक का लाभ उठाया जा सकता है
Low-Interest Rates for Used Cards and New CarsCanara Bankप्रभावी ब्याज दर 7.30% से शुरू होती है कार्यकाल 84 महीने तक है ऑन-रोड मूल्य का 90% तक प्रदान किया जा सकता है महिलाओं के लिए कम ब्याज दरें प्रदान की जाती हैं

Documents Required for Car Loan

Identity proof (any of the following)Aadhaar
Passport
Driving license
Voters ID card
PAN card
Address proof (any of the following)Aadhaar
Passport
Driving license
Ration card
Utility bills
Proof of incomeForm 16
Salary slips if you are salaried
Latest Income Tax Returns
Bank statements going back 6 months

How to Calculate Car Loan EMI

आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली समान मासिक किस्तें (ईएमआई) कुछ प्रमुख कारकों पर निर्भर करेंगी।

  • ऋण का आकार
  • ऋण की अवधि
  • प्रोसेसिंग फीस

लोन की राशि जितनी अधिक होगी, आपकी ईएमआई उतनी ही अधिक होगी। इसी तरह, लोन की अवधि जितनी कम होगी, ईएमआई उतनी ही अधिक होगी। एक किफायती ईएमआई और अवधि के बीच सबसे अच्छा समझौता खोजने के लिए आपको हमारे कार लोन ईएमआई कैलकुलेटर को देखना चाहिए।

Car Loan Approval – Steps to Get the Loan Approved Faster

जब आप नई या पुरानी कार खरीदने के लिए धन प्राप्त करना चाहते हैं, जिस पर आप कुछ समय से नज़र गड़ाए हुए हैं, तो बेहतर है कि आप पूर्व-स्वीकृत ऋण का विकल्प चुनें। इस तरह के ऋण का लाभ उठाने के लिए, आप आवश्यक धनराशि शीघ्रता से प्राप्त करने के लिए कुछ चरणों का पालन कर सकते हैं|

अपनी क्रेडिट रिपोर्ट जांचें-

आप क्रेडिट स्कोर के संदर्भ में अपनी स्थिति को सत्यापित करने के लिए अपनी क्रेडिट रिपोर्ट देख सकते हैं। 750 या उससे अधिक का स्कोर आपको कम ब्याज दर दिला सकता है। हालांकि, 650 से 750 के स्कोर के लिए ब्याज दर थोड़ी अधिक होगी यदि आपकी रिपोर्ट में चूक है, या आपका स्कोर बहुत कम है तो आपका आवेदन अस्वीकार किया जा सकता है

समय पर अपने बिलों का भुगतान करें-

  • अपनी सपनों की कार खरीदने के लिए ऋण प्राप्त करने के लिए, आपके पास न्यूनतम मासिक कर-पूर्व आय और एक प्रबंधनीय ऋण-से-आय अनुपात (डीटीआई) होना चाहिए। हालांकि आम तौर पर किसी की आय को बदलना संभव नहीं है, आप अपने सभी लंबित क्रेडिट कार्ड ऋणों को समाप्त करके अपने डीटीआई में सुधार कर सकते हैं
  • एक बेहतर क्रेडिट प्रोफाइल बनाने के लिए, आपको हमेशा अपने बिलों का भुगतान समय पर करना चाहिए। यदि यह संभव नहीं है तो आप ऋण आवेदन से कम से कम 6 महीने पहले अपने बिलों का समय पर भुगतान कर सकते हैं। यदि आप समय पर अपने बिलों का भुगतान करते हैं, तो यह ऋणदाता को आश्वस्त करता है कि आप समान मासिक किस्तों को भी समय पर चुका देंगे। यह बदले में, आपको आसानी से ऋण सुरक्षित करने में मदद करेगा

कार ऋण विकल्पों की तलाश करें-

बाजार में कई विकल्प उपलब्ध हैं जिनके माध्यम से आप अपनी नई या पुरानी कार खरीदने के लिए ऋण प्राप्त कर सकते हैं। आपको अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप कार लोन की ब्याज दरों की जांच विभिन्न बैंकों और कार फाइनेंसिंग फर्मों की ब्याज दरों की जांच करनी चाहिए।

जितना संभव हो उतना कम उधार लें-

डाउन पेमेंट के रूप में एक बड़ी राशि का अग्रिम भुगतान करके, आप अपने द्वारा चुनी गई कार के मूल्य टैग से मेल खाने के लिए उस राशि को कम कर सकते हैं जो आपको उधार लेनी होगी। यदि आप कम राशि उधार लेते हैं, तो आप अपने ऋण को जल्दी चुकाने की बेहतर स्थिति में होंगे क्योंकि छोटी ऋण राशि का अर्थ है छोटी ईएमआई या कम ऋण अवधि।

इसके अतिरिक्त, आपको अपने बैंक या कार वित्तपोषण संगठन को ब्याज के रूप में जो राशि देनी होगी, वह भी कम हो जाएगी।

Foreclosing a Car Loan

जब आप कार लोन लेते हैं, तो आप इसे चुकौती अवधि के अंत तक समान मासिक किश्तों (ईएमआई) में चुका सकते हैं। हालांकि, यदि आप अपना कार्यकाल समाप्त होने से पहले बकाया ऋण राशि का भुगतान करने का निर्णय लेते हैं, तो आप अपने ऋण को पूर्व-बंद या पूर्व भुगतान करेंगे।

फोरक्लोज़र/पूर्व भुगतान सुविधा अधिकांश ऋणदाताओं द्वारा दंड शुल्क के लिए प्रदान की जाती है, हालांकि कुछ ऋणदाता आपको बिना किसी दंड के अपने कार ऋण को फोरक्लोज़/पूर्व भुगतान करने की अनुमति दे सकते हैं।

यदि आपकी आय में वृद्धि हुई है और आप अपनी देनदारी को समाप्त करना चाहते हैं तो आप अपने कार ऋण को फोरक्लोज़ कर सकते हैं। यह मासिक ईएमआई भुगतान करने के आपके बोझ को भी दूर करता है। कार ऋण को फोरक्लोज़ करने से कार का दृष्टिबंधक छूट जाएगा और आपको पूर्ण स्वामित्व मिल जाएगा।

जैसा कि ऊपर कहा गया है, कुछ ऋणदाता आपसे ऋण फौजदारी पर जुर्माना लगा सकते हैं। इसलिए, इससे पहले कि आप किसी लोन को फोरक्लोज़ करने का निर्णय लें, यह एक अच्छा विचार है कि आप इससे जुड़े क्लॉज़ को ध्यान से देखें।

Top-Up Loan on Your Car Loan

अगर, कार लोन लेने के बाद, आपको शादी, घर के नवीनीकरण, मेडिकल इमरजेंसी आदि जैसे उद्देश्यों के लिए त्वरित या अतिरिक्त धन की आवश्यकता होती है, तो आप अपने मौजूदा कार लोन पर टॉप-अप लोन प्राप्त कर सकते हैं। आप कार के मूल्य का 150% तक टॉप-अप लोन के रूप में प्राप्त कर सकते हैं।

अधिकांश ऋणदाता जो अपने कार ऋण पर टॉप-अप की पेशकश करते हैं, आपको कम से कम 9 महीनों के लिए एक स्पष्ट भुगतान रिकॉर्ड बनाए रखने की आवश्यकता होगी। आपके मौजूदा कार लोन पर टॉप-अप लोन प्राप्त करने की प्रक्रिया त्वरित है और इसके लिए न्यूनतम कागजी कार्रवाई की आवश्यकता होती है।

Car Refinancing

लोग अपने कार ऋण को पुनर्वित्त करने का सबसे आम कारण पैसे बचाने के लिए है। कार ऋण को पुनर्वित्त करते समय, आप एक नया ऋण प्राप्त कर सकते हैं|

Car Loan Versus Car Lease

फाइनेंसिंग और लीजिंग दो तरीके हैं जिनके जरिए लोगों को नई कार मिल सकती है। दोनों ही मामलों में, कार मालिक/पट्टेदार को मासिक भुगतान करना होगा। वाहन में बैंक/लीजिंग कंपनी की भी हिस्सेदारी होगी।

  • जो लोग हर 3-4 साल में कार बदलना पसंद करते हैं, उन्हें कार किराए पर लेना ज्यादा फायदेमंद हो सकता है, न कि इसे फाइनेंस करने के लिए।
  • जब पट्टे की अवधि समाप्त हो जाती है, तो पट्टेदार कार को पट्टे पर देने वाली कंपनी को वापस कर सकता है। उसे कार के मूल्यांकन और बिक्री की प्रक्रिया से नहीं गुजरना पड़ता, जैसा कि उसके पास वाहन होने पर होता है।
  • कार को पट्टे पर देने की स्थिति में, उस दूरी पर एक प्रतिबंध है जिसके लिए आप इसे चला सकते हैं। जब आप एक वित्तपोषित कार के मालिक होते हैं |

Check Latest Car Prices in India

ऑटोमोबाइल उद्योग का तीव्र गति से विस्तार होने और अधिक से अधिक कार निर्माताओं के भारत में अपने आधार स्थापित करने के साथ, कार खरीदना एक परेशानी मुक्त प्रक्रिया बन गई है।

भारत में कार की कीमतें खरीदी गई कार के सेगमेंट और निर्माता द्वारा प्रदान की गई अतिरिक्त सुविधाओं के आधार पर भिन्न होती हैं।

Check Top Car Dealers in India

भारत में कार डीलरशिप कार सर्विसिंग और रखरखाव के सभी क्षेत्रों में गुणवत्तापूर्ण सेवाएं प्रदान करने के लिए प्रतिबद्ध हैं। भारत में अधिकांश कार डीलरों ने अपने तकनीशियनों को रखरखाव, निदान, सिस्टम जांच आदि में प्रशिक्षण प्रदान करने के लिए वाहन निर्माताओं के साथ गठजोड़ किया है।

स्टाफ प्रशिक्षण और सुविधाओं का विस्तार डीलरों द्वारा यह सुनिश्चित करने के लिए एक सतत प्रक्रिया है कि ग्राहकों को प्राप्त हो उनके द्वारा भुगतान किए गए पैसे का सर्वोत्तम मूल्य। नई कारों और पुरानी कारों की बिक्री से लेकर समय-समय पर रखरखाव और ग्राहक सहायता तक, डीलरशिप आउटलेट कई तरह की सेवाएं प्रदान करते हैं।

आजकल, अधिकांश डीलर आमने-सामने बातचीत की आवश्यकता के बिना एक सहज ग्राहक अनुभव सुनिश्चित करने के लिए अपनी सेवाओं को ऑनलाइन सूचीबद्ध करते हैं।

FAQ’s

Q1-कार खरीदने के लिए आपको किस तरह का क्रेडिट स्कोर चाहिए?

Ans-अधिकांश ऋणों की तरह, 750 से ऊपर का उच्च क्रेडिट स्कोर आदर्श है। लेकिन आप तब भी ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं यदि आपका क्रेडिट स्कोर 600 से ऊपर है। याद रखें, यदि आपका स्कोर बहुत कम है, तो आपका आवेदन अस्वीकार किया जा सकता है।

Q2-क्या मेरा Credit Score ब्याज दर को प्रभावित करेगा?

Ans-हां। कुछ बैंक उच्च क्रेडिट स्कोर वाले आवेदकों को कम ब्याज दरों की पेशकश करेंगे। इसी तरह, कम क्रेडिट स्कोर वाले उधारकर्ताओं को उच्च ब्याज दरों को वहन करना होगा।

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Hey, My Name is Kiran. I'm the Owner of this Website. I'm in Banking Sector in Last 5 years . And I have 5 Years of experience in Loan, Finance, Insurance, Credit Card & LIC....

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