MSME Loan July 2022 – Compare MSME Loan Interest Rates | एमएसएमई ऋण

खबरें व्हाट्सप्प पर पाने के लिए,अभी जॉइन करें व्हाट्सप्प ग्रुप
WhatsApp Group Join Now
Telegram Group Join Now

MSME Loan July 2022MSME लोन जिन्हें माइक्रो, स्मॉल और मीडियम एंटरप्राइज लोन के रूप में भी जाना जाता है, ऐसे लोन हैं जिनका लाभ आप उठा सकते हैं यदि आप एक व्यवसाय के मालिक हैं या एक उद्यमी हैं। इस प्रकार का ऋण आपको कार्यशील पूंजी प्रदान करता है जिसका उपयोग आप विभिन्न उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं

MSME Loan July 2022 – जैसे कि नई सूची खरीदना, नए उपकरण खरीदना, अपने कर्मचारियों को उनके वेतन का भुगतान करना, या अपने व्यवसाय के विस्तार में स्वयं की सहायता करना। भारत में कई ऋणदाता हैं जो अपने ग्राहकों को एमएसएमई ऋण प्रदान करते हैं। चार्ज किया गया ब्याज भी बैंकों से बैंकों में भिन्न होता है। msme loan scheme 2022

MSME Loan July 2022– सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम (MSME) ऋण एक सावधि ऋण, ओवरड्राफ्ट, नकद ऋण, ऋण पत्र, या वित्तीय संस्थानों द्वारा व्यक्तियों, स्व-नियोजित पेशेवरों, MSMEs, स्टार्टअप को दिए जाने वाले कार्यशील पूंजी ऋण के रूप में ऋण सुविधा है। , एकमात्र स्वामित्व, भागीदारी और कई अन्य व्यावसायिक संस्थाएं।

MSME ऋणों का उपयोग व्यवसाय विस्तार उद्देश्यों के लिए, एक नया व्यवसाय शुरू करने, दिन-प्रतिदिन की व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने, नकदी प्रवाह को प्रबंधित करने या बढ़ाने, उपकरण/मशीनरी खरीदने, किराए का भुगतान करने आदि के लिए किया जा सकता है।

इसके अलावा, आइए प्रमुख बैंकों / एनबीएफसी द्वारा दी जाने वाली एमएसएमई ऋण ब्याज दरों, सुविधाओं, पात्रता मानदंड, शुल्क और शुल्क, और बहुत कुछ पर चर्चा करें।

Contents

MSME Loan April 2022

Interest Rate7.65% p.a. onwards
Loan AmountRs.50,000 onwards
Loan TenureUp to 15 years
Processing FeeSubject to the lender

Compare MSME Loan Interest Rates from Top Banks/NBFCs – 2022

LendersInterest Rate
SBI8.30% onwards (SME Loan)
Kotak Mahindra Bank14% onwards
Axis Bank15% onwards
HDFC Bank15.50% onwards
FlexiLoans16% onwards
Fullerton Finance17% onwards
ICICI Bank18% onwards
Lendingkart Finance18% onwards
ZipLoan18% onwards
IIFL Finance18% onwards
Hero Fincorp18% onwards
Indifi Finance18% onwards
NeoGrowth Finance18% onwards
Tata Capital Finance18% onwards
RBL Bank19% onwards
SMEcorner20% onwards
IDFC First Bank20% onwards
HDB Financial Services Ltd.22% onwards
PNB Business LoanBased on your Business’s Profile
Bank of BarodaBased on your Business’s Profile

MSME Loan – Features

Features of MSME Loan
Interest Rateआवेदक की प्रोफ़ाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं के आधार पर
Loan Amountउधार लेने की कोई न्यूनतम सीमा नहीं और अधिकतम रु. 75 लाख, जो व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार अधिक हो सकता है (असुरक्षित व्यवसाय ऋण)
Repayment TenureFrom 12 months – 5 years
CollateralAs per bank’s sole discretion
Processing FeeNil to 4% of the loan amount
Foreclosure ChargesFrom Nil to 5% of the outstanding principal amount
Part-payment ChargesFrom Nil to 4% of the outstanding principal amount
Loan Cancellation ChargesVaries from bank to bank
SubsidyOffered by selected financial Institutions
Credit Facilitiesवर्किंग कैपिटल लोन, बिल डिस्काउंटिंग, ओवरड्राफ्ट, कैश क्रेडिट, लेटर ऑफ क्रेडिट, बिल ऑफ परचेज, मर्चेंट कैश एडवांस आदि।

Which bank is best for MSME loan?

Bank NameInterest rate
Allahabad BankAt the discretion of the bank
Oriental Bank of Commerce10.70% p.a. onwards
Andhra BankAt the discretion of the bank
ICICI Bank13% p.a. onwards
Central Bank of India11.25% p.a. onwards
Indian Bank9.75% p.a. onwards
Punjab and Sind Bank9.95% p.a. onwards
Punjab National BankAt the discretion of the bank
State Bank of India7.65% p.a. onwards
Syndicate BankAt the discretion of the bank
UCO Bank8.85% p.a. onwards
Union Bank of IndiaAt the discretion of the bank
United Bank of India10.25% – 16.25% p.a.

Eligibility Criteria for MSME Loan

  • न्यूनतम व्यवसाय विंटेज 1 वर्ष
  • व्यापार कारोबार: न्यूनतम। रु. मौजूदा उद्यमों के लिए 12 लाख, बैंक से बैंक में भिन्न होता है
  • वित्तीय स्थिरता के साथ अच्छा चुकौती इतिहास

Eligible Entities that can apply for MSME loans:

  • व्यक्ति, SME, MSME, व्यवसाय के मालिक, महिला उद्यमी, स्वरोजगार पेशेवर और एससी/एसटी/ओबीसी श्रेणी के अंतर्गत आने वाले लोग
  • प्राइवेट या पब्लिक लिमिटेड कंपनियां, सोल प्रोपराइटरशिप, पार्टनरशिप फर्म और लिमिटेड लायबिलिटी पार्टनरशिप जो केवल ट्रेडिंग, सर्विसेज और मैन्युफैक्चरिंग सेक्टर में लगी हैं, वे भी पात्र हैं

Documents Required for MSME Business Loan Application

  • Passport Size के फोटो के साथ विधिवत भरा हुआ Application Form
  • आवेदक और सह-आवेदकों के केवाईसी दस्तावेज जिनमें पासपोर्ट, आधार कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, पैन कार्ड और उपयोगिता बिल (टेलीफोन, बिजली बिल) शामिल हैं।
  • आय प्रमाण
  • व्यावसायिक पता और पुराने सबूत
  • Bank Statement के साथ पिछले 6 महीने का Bank Statement
  • व्यवसाय स्थापना प्रमाणपत्र या निगमन पत्र
  • बैंक/एनबीएफसी द्वारा आवश्यक कोई अन्य दस्तावेज

MSME registration

MSME Loan April 2022 – एक नए उपयोगकर्ता के रूप में MSME के लिए पंजीकरण करने के लिए आपको नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा

  • दिए गए लिंक https://udyamregistration.gov.in/Government-India/Ministry-MSME-registration.htm पर क्लिक करें।
  • यदि आपने पहले पंजीकृत नहीं किया है, तो ‘नए उद्यमी जो अभी तक MSME के रूप में पंजीकृत नहीं हैं या EM-II के साथ पंजीकृत नहीं हैं’ पर क्लिक करें।
  • आपको अपना नाम और आधार विवरण प्रदान करना होगा और ‘Validate and Generate OTP’ पर क्लिक करना होगा। आपके मोबाइल नंबर पर एक वन-टाइम पासवर्ड (ओटीपी) भेजा जाएगा। प्रमाणित करने के लिए ओटीपी दर्ज करें। फिर आपको अपने पैन, संगठन का विवरण प्रदान करना होगा और इसे मान्य करना होगा।
  • अगले चरण में, अपना व्यक्तिगत विवरण और उस उद्योग या संयंत्र का विवरण प्रदान करें जिसका आप हिस्सा हैं।
  • सभी विवरण दर्ज करने के बाद, ‘सबमिट एंड गेट फाइनल ओटीपी’ पर क्लिक करें। आपके मोबाइल नंबर पर एक ओटीपी भेजा जाएगा। ओटीपी दर्ज करें जिसके बाद आपको एमएसएमई के सफल पंजीकरण के लिए एक संदेश प्राप्त होगा।

Get MSME Loan at low-interest rates, if you have a Good Credit Score

क्रेडिट स्कोर क्रेडिट ब्यूरो से एक ऑटो-जेनरेटेड नंबर होता है जो आपके ऋण या क्रेडिट कार्ड पुनर्भुगतान इतिहास को सारांशित करता है। यह आपको विभिन्न वित्तीय संस्थानों से ऋण या क्रेडिट कार्ड प्राप्त करने की संभावना को दर्शाता है। 750 से अधिक का क्रेडिट स्कोर आमतौर पर अच्छा माना जाता है, लेकिन फिर भी, आप हमारे भागीदारों से ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं, भले ही आपका क्रेडिट स्कोर 650 या उससे अधिक हो।

MSME Loan April 2022– एक अच्छा क्रेडिट स्कोर बनाए रखना हमेशा ऋण स्वीकृति में मदद करता है और यह सुनिश्चित करता है कि आपके व्यवसाय या उद्यम के आकार, प्रकार, मात्रा, कार्यकाल या प्रकृति के बावजूद, आपकी व्यावसायिक आवश्यकताओं को समय पर पूरा किया जाता है। व्यक्तियों, स्व-नियोजित पेशेवरों, स्टार्टअप्स, लघु और मध्यम उद्यमों (एसएमई) और बड़े उद्यमों को अतिरिक्त लाभ के साथ कम ब्याज दरों पर ऋण प्राप्त करने के लिए 750 से ऊपर का अच्छा क्रेडिट स्कोर बनाए रखना चाहिए।

जो लोग नए-से-क्रेडिट, खुदरा विक्रेता, व्यापारी, निर्माता या सूक्ष्म उद्यम हैं जो ऋण या क्रेडिट कार्ड जैसे किसी भी धन का उपयोग नहीं करते हैं, उन्हें अपने क्रेडिट स्कोर को बनाने के लिए कम से कम किसी भी स्रोत का उपयोग शुरू करने की सिफारिश की जाती है। इसलिए, अधिक लाभ प्राप्त करने के लिए एक उच्च क्रेडिट स्कोर का निर्माण, रखरखाव और प्रबंधन करें।

Purpose of MSME Loans

  • नए और मौजूदा व्यापार विस्तार के लिए
  • नए उपकरण या मशीनरी खरीदने या स्थापित करने के लिए
  • कच्चे माल, वाहन, उपकरण आदि की खरीद के लिए
  • इन्वेंट्री स्टॉक करने के लिए
  • किराया, वेतन, किराए के कर्मचारी, ट्रेन के कर्मचारी, और बहुत कुछ का भुगतान करने के लिए

New MSME Scheme Categorization

Sector/Enterprise TypeMicro EnterpriseSmall EnterpriseMedium Enterprise
Manufacturing & Services Sector, BothInvestment less than Rs. 1 crore turnover less than Rs. 5 croreInvestment is less than Rs. 10 crore turnover up to Rs. 50 croreInvestment is less than Rs. 50 crore turnover up to Rs. 250 crore

How to Apply for an MSME Loan

व्यवसाय ऋण के लिए आवेदन करने के लिए, आवेदक व्यवसाय की आवश्यकताओं के अनुरूप विभिन्न ऋण विकल्पों की जांच और तुलना कर सकते हैं। वेबसाइट के Homepage पर ‘बिजनेस लोन’ पर क्लिक करके Business Loan के लिए अप्लाई करने के लिए नीचे दिए गए 5 आसान Steps को फॉलो करें।

  • चरण 1: सभी आवश्यक फ़ील्ड भरें, जैसे वांछित ऋण राशि, रोजगार की स्थिति, वार्षिक सकल बिक्री या कारोबार, निवास का शहर, वर्तमान व्यवसाय में वर्ष, संपार्श्विक प्रकार और मोबाइल नंबर।
  • चरण 2: शर्तों पर सहमत होने के लिए नीचे दिए गए बॉक्स को चेक करें और आगे “सर्वश्रेष्ठ ऑफ़र अनलॉक करें” पर क्लिक करें।
  • चरण 3: इसके अलावा आपको कंपनी का प्रकार, व्यवसाय की प्रकृति, उद्योग का प्रकार, सकल वार्षिक लाभ, बैंक खाता, कोई मौजूदा ईएमआई, पूरा नाम, लिंग, निवास पिन कोड, पैन कार्ड, जन्म तिथि और ईमेल का उल्लेख करना होगा। पता।
  • चरण 4: सभी विवरण जमा करने के बाद, बैंक का प्रतिनिधि ऋण औपचारिकताओं के साथ आगे बढ़ने के लिए आपसे संपर्क करेगा।
  • चरण 5: एक बार जब आपका ऋण आवेदन स्वीकृत हो जाता है, तो निर्धारित कार्य दिवसों के भीतर स्वीकृत ऋण राशि आपके उल्लिखित बैंक खाते में वितरित कर दी जाएगी।

विभिन्न निजी और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों, एनबीएफसी, लघु वित्त बैंकों (एसएफबी), क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों (आरआरबी), और सूक्ष्म वित्त संस्थानों (एमएफआई) द्वारा दी जाने वाली एमएसएमई/एसएमई ऋण ब्याज दरें वांछित ऋण जैसे विभिन्न कारकों पर आधारित हैं। राशि, चुकौती अवधि, व्यवसाय की प्रकृति और कार्यकाल, और आवेदक की प्रोफ़ाइल, वित्तीय इतिहास, साख, और चुकौती क्षमता। अधिकांश एमएसएमई ऋण बैंकों/एनबीएफसी द्वारा दिए गए संपार्श्विक-मुक्त हैं।

MSME Loans FAQs

Q1- क्या एमएसएमई ऋण प्राप्त करने में एमएसएमई के लिए क्रेडिट स्कोर महत्वपूर्ण है?

Ans- हां, एमएसएमई ऋण के लिए आवेदन करते समय एक अच्छा क्रेडिट स्कोर 750 से ऊपर होना हमेशा एक अतिरिक्त लाभ होता है।

Q2- क्या एमएसएमई पंजीकरण स्वैच्छिक या अनिवार्य है?

Ans- एमएसएमई पंजीकरण पूरी तरह से स्वैच्छिक है और व्यवसाय इसके तहत दिए जाने वाले लाभों का उपयोग करने के लिए करते हैं।

Q3- क्या एमएसएमई योजनाओं के लिए कोई टर्नओवर सीमा है?

Ans- न्यूनतम वार्षिक टर्नओवर सीमा ऋणदाता द्वारा परिभाषित की गई है और यह आवेदक से आवेदक के लिए अलग-अलग होगी।

Q4- क्या MSMEs को मशीनरी लोन दिया जाता है?

Ans- हां, मशीनरी लोन एक प्रकार का बिजनेस लोन है जो विभिन्न बैंकों और एनबीएफसी द्वारा एमएसएमई और उद्यमियों को दिया जाता है।

Q5- एमएसएमई पंजीकरण शुल्क क्या है?

Ans- एमएसएमई पंजीकरण मुफ्त है और एमएसएमई प्रमाणपत्र प्राप्त करना भी बिल्कुल मुफ्त है।

Q6- MSME ऋण के लिए कौन पात्र है?

Ans- MSME ऋण स्व-नियोजित पेशेवरों, उद्यमियों, व्यापार मालिकों, सूक्ष्म-लघु और मध्यम उद्यमों, एकमात्र स्वामित्व, साझेदारी फर्मों, सीमित देयता भागीदारी (एलएलपी), आदि द्वारा प्राप्त किया जा सकता है।

Q7- मैं 59 मिनट में एमएसएमई ऋण कैसे प्राप्त कर सकता हूं?

Ans- 59 मिनट में एमएसएमई ऋण के लिए ऑनलाइन आवेदन करने के लिए, आप psbloansin59minutes.com की आधिकारिक वेबसाइट पर जा सकते हैं, जो भारत सरकार की एक पहल है जो आवेदन पत्र जमा करने के बाद केवल 59 मिनट में व्यावसायिक ऋण स्वीकृत करती है।

Q8- क्या एमएसएमई ऋणों के लिए जीएसटी अनिवार्य है?

Ans- हां, मौजूदा एमएसएमई और वेतनभोगी पेशेवरों के लिए पिछले वर्षों का जीएसटी रिटर्न आवश्यक है जो अपना नया व्यवसाय शुरू करना चाहते हैं।

Q9- प्रांतीय पंजीकरण प्रमाणपत्र (पीआरसी) की वैधता क्या है?

Ans- प्रांतीय पंजीकरण प्रमाणपत्र (पीआरसी) का सत्यापन 5 साल के लिए है।

Q10- क्या एमएसएमई प्रमाणपत्र की कोई वैधता है?

Ans- MSME सर्टिफिकेट की वैलिडिटी 5 साल की होती है।

Click to rate this post!
[Total: 2 Average: 5]
खबरें व्हाट्सप्प पर पाने के लिए,अभी जॉइन करें व्हाट्सप्प ग्रुप
WhatsApp Group Join Now
Telegram Group Join Now

Hey, My Name is Kiran. I'm the Owner of this Website. I'm in Banking Sector in Last 5 years . And I have 5 Years of experience in Loan, Finance, Insurance, Credit Card & LIC....

1 thought on “MSME Loan July 2022 – Compare MSME Loan Interest Rates | एमएसएमई ऋण”

Leave a Comment